最近，有外貿(mào)公司接到通知，銀行將對(duì)該公司離岸賬戶進(jìn)行清理。與此同時(shí)，不僅僅是浦發(fā)銀行，包括招商銀行、交通銀行、平安銀行等在內(nèi)的多家銀行都在不斷清理離岸賬戶，如今想開一個(gè)離岸賬戶，一般都要找個(gè)代理商了！
關(guān)于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)。規(guī)避的關(guān)鍵點(diǎn)是：如果沒有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟(jì)制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會(huì)被清理。
下面卓信小編建議具體可以注意以下幾點(diǎn)：
一、背景真實(shí)，正常交易
有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點(diǎn)很重要！目前，大量注冊(cè)在CRS交換轄區(qū)，且沒有關(guān)聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
二、不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單具體查詢方式如下：
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴、俄羅斯、阿聯(lián)酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國）、沙特、土耳其、巴基斯坦等
三、盡量少或者不與個(gè)人交易
公司貿(mào)易請(qǐng)盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份。
四、?不要長期不活動(dòng)
離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷。
五、不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會(huì)去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果不是很清楚對(duì)方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個(gè)忙！因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
六、?確保能夠正常接收銀行信息
確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
七、?香港離岸公司不要再做零申報(bào)
大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）在G20峰會(huì)期間發(fā)布的稅收?qǐng)?bào)告顯示，目前CRS進(jìn)度比預(yù)期還要快速，首輪國家間信息交換將會(huì)在今年9月份完成，交換國家數(shù)量超過50個(gè)，其余國家將在2018年進(jìn)行第二次交換。
不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個(gè)銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項(xiàng)下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請(qǐng)對(duì)照以上要點(diǎn)自查，以避免不必要的麻煩和損失。
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