3.新加坡銀行開(kāi)戶所需資料
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一、開(kāi)戶注意事項(xiàng)當(dāng)今社會(huì),國(guó)際金融關(guān)聯(lián)程度越來(lái)越高,全球各地的銀行為拓展國(guó)際影響力,發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù),都會(huì)在各主要經(jīng)濟(jì)體成立分行,并在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展相應(yīng)金融業(yè)務(wù)。但這也讓該銀行對(duì)客戶篩選時(shí)有更多顧慮(匯豐銀行就因洗錢(qián)罪案,而被美國(guó)威脅關(guān)閉其在美境內(nèi)的金融和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),因此不得不支付高達(dá)19.2億美元的和解金,以保住其在美的業(yè)務(wù))。因此想要開(kāi)立新加坡銀行賬戶,一定要避免與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)(如政治敏感地區(qū)、戰(zhàn)亂地區(qū)、受制裁地區(qū))產(chǎn)生業(yè)務(wù)往來(lái)。并注意賬戶使用頻率,避免不符合商業(yè)情況的大筆資金快速進(jìn)出賬戶。
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二、開(kāi)戶業(yè)務(wù)證明業(yè)務(wù)是公司維持存在的唯一理由,而只要有業(yè)務(wù)發(fā)生,就一定會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)業(yè)務(wù)單據(jù),因此業(yè)務(wù)單據(jù)必然成為銀行資料審查的重點(diǎn)。這些業(yè)務(wù)單據(jù)包括貿(mào)易雙方訂立的商業(yè)合同,商品的流轉(zhuǎn)單據(jù)(如海空運(yùn)提單、倉(cāng)儲(chǔ)單據(jù)、發(fā)貨通知等),上下游供應(yīng)商資料,銷(xiāo)售和采購(gòu)渠道(如公司網(wǎng)站、展會(huì)資料、產(chǎn)品宣傳彩頁(yè)等),國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司資料等。能夠提供完整業(yè)務(wù)單據(jù)的公司,在銀行資格審查中能夠加分不少。
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三、個(gè)人資信證明新加坡作為獨(dú)立國(guó)家,其金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有其他渠道獲得開(kāi)戶人的真實(shí)身份信息,因此個(gè)人資信資料的準(zhǔn)備就十分重要。
這些資信資料通常為:
1、個(gè)人身份證明如合法的身份證、護(hù)照、住址證明等,其佐證一般為印有個(gè)人姓名和通訊地址的收據(jù)、發(fā)票、通知等(必須為公司或機(jī)構(gòu)發(fā)給個(gè)人的單據(jù),如信用卡賬單、水電費(fèi)單據(jù)、電話單據(jù)、物業(yè)管理費(fèi)單等)。
2、個(gè)人銀行流水個(gè)人銀行記錄是最好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力證明,畢竟在現(xiàn)代商業(yè)社會(huì),空手套白狼的商業(yè)模式已經(jīng)失去生存空間。并且其他銀行的客戶,其風(fēng)險(xiǎn)也要相對(duì)較小,因此個(gè)人銀行記錄也是最好的個(gè)人實(shí)力證明。
3、個(gè)人工作證明股東和董事的從業(yè)經(jīng)歷是銀行對(duì)該商業(yè)公司真實(shí)性的主要判斷依據(jù)之一,同時(shí)也是對(duì)申請(qǐng)人合法性的另一重要判斷依據(jù)。因此,申請(qǐng)人需要準(zhǔn)備完整的勞動(dòng)合同及社保繳納清單。
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從以上幾點(diǎn)可以看出,想要成功開(kāi)立新加坡銀行賬戶,仍要準(zhǔn)備必要的資料,以備新加坡銀行進(jìn)行審查,如果資料準(zhǔn)備不當(dāng),仍有可能被拒絕開(kāi)戶。因此,選擇一家專業(yè)且有經(jīng)驗(yàn)的秘書(shū)服務(wù)提供商,協(xié)助您準(zhǔn)備相關(guān)資料應(yīng)對(duì)銀行審查,就顯得十分重要。